気軽に相談したい方へ
気になる1つのテーマについて、制度内容やポイントなどを紹介します。
5,500円（税込）/ 30分
家計や保険など、相談の入り口に。
CONSULTATION & LIFE PLANNING
相談できること
家計の見直しから、住まい・教育・老後のお金まで。大切にしたい暮らしを伺いながら、課題と選択肢を整理します。
オンライン（リモート）でのご相談にも対応しています。ご自宅などから、家計や将来のお金についてご相談いただけます。利用するツールや接続方法は、ご予約時にご案内します。
制度情報の確認日：2026年9月30日
01
暮らしの相談
節約だけで終わらない、家計の見直し。
毎月の手取り収入と支出、年に数回の支払いを整理して、生活費・貯蓄・将来資金のバランスを考えます。通信費や保険料だけでなく、教育・住まい・車などの大きな支出も一緒に確認します。
こんなときにご相談ください
- 収入はあるのに、なかなか貯蓄が増えない
- 物価や金利の変化で、毎月の支出が気になる
- 結婚・出産・転職に合わせて家計を見直したい
相談の際にあると役立つもの
家計簿や通帳の記録、給与明細、毎月・年間の主な支出が分かるもの。すべて揃っていなくても、分かる範囲から始められます。
まずは「いつ使うお金か」で整理
日常の支払いに使うお金、予定外の支出に備えるお金、将来のためのお金を分けて考えます。急な支出への備えを確保し、無理のない貯蓄ペースを検討します。
02
子供教育資金相談
進路の選択肢を、お金の面から支える。
授業料だけでなく、受験費用・教材・通学・下宿費用まで含めて、必要になる時期と金額を整理します。進路がまだ決まっていない場合は、複数のパターンを並べて備えを考えます。
こんなときにご相談ください
- 大学進学に向けて、いつからいくら貯めればよいか知りたい
- 兄弟姉妹の進学時期が重なるため家計が心配
- 給付型・貸与型の奨学金や授業料減免の違いを知りたい
相談の際にあると役立つもの
子供の年齢・希望する進路、教育用の貯蓄、家計の状況が分かるもの。
奨学金・授業料支援の確認
返還不要の給付型奨学金と、卒業後などに返還する貸与型奨学金は仕組みが異なります。申込み時期・学業・家計等の要件を確認し、貸与を利用する場合は将来の返還も含めて計画を立てます。
多子世帯の授業料等支援
2025年度から、多子世帯の大学等の授業料・入学金は所得制限なく一定額まで減免の対象となっています。扶養する子供の数、資産、学業、対象校などの要件があり、すべての学費・生活費が無料になる制度ではありません。給付型奨学金の支給要件は別に確認します。
03
ライフプラン相談
家族のこれからを、見通せる計画に。
現在の収入・支出・資産と、教育・住宅・退職などの予定を整理し、将来の資金の流れを考えます。収入が変わる時期や大きな支出が重なる時期を把握し、優先順位と備えを見直します。
こんなときにご相談ください
- 住宅購入と教育資金を両立したい
- 転職・独立・働き方の変更後の家計を確認したい
- 退職後に必要なお金を、自分の場合で考えたい
相談の際にあると役立つもの
家族構成、収入・支出・資産、借入残高、将来の希望、ねんきん定期便など。
将来の金額は、条件を変えて確認
物価、収入、運用、家族の予定は変わるため、計画は将来を保証するものではありません。条件の異なる見通しを比べ、定期的に更新することが大切です。
老後資金は一律の金額で決めない
住居費・生活費・働き方・年金見込額によって必要資金は異なります。「ねんきんネット」で将来の年金見込額を試算し、退職金や貯蓄と合わせて収支を整理します。
参考となる公的情報日本年金機構：ねんきんネットの利用方法
04
住宅購入相談
借りられる額より、無理なく返せる額を。
購入費用と毎月の返済だけでなく、諸費用・固定資産税・保険・修繕費まで含めて住居費を整理します。教育や老後のための資金を残しながら返済できるかを確認します。
こんなときにご相談ください
- 住宅購入の予算と自己資金を考えたい
- 変動金利と固定金利の違いを整理したい
- 繰上返済や借換えが家計に与える影響を知りたい
相談の際にあると役立つもの
購入予定額、自己資金、ローン見積り・返済予定表、家計と他の借入が分かるもの。
金利タイプと返済計画
住宅ローンには、変動金利型・固定金利期間選択型・全期間固定金利型などがあります。金利が変わったときの負担、固定期間終了後の条件、借換え時の手数料も含めて比較します。現在の金利は商品や金融機関で異なるため、申込み時の条件を確認します。
参考となる公的情報住宅金融支援機構：住宅ローンの基礎知識
05
相続の相談
家族に伝えておきたいことを、整理する。
資産・負債・家族構成・希望を確認し、相続に備えて何を整理すればよいかを考えます。財産の一覧や連絡先をまとめ、税務・法律の専門家に相談する前の準備をお手伝いします。
こんなときにご相談ください
- 家族が困らないよう、財産や希望をまとめたい
- 相続税の基本と専門家に相談すべき点を知りたい
- 預貯金・不動産・保険などの全体像を整理したい
相談の際にあると役立つもの
家族関係、財産と負債の一覧、保険証券、遺言の有無など。
相続税の基礎控除
相続税の基礎控除は「3,000万円＋600万円×法定相続人の数」です。相続財産の評価や加算対象の贈与、特例の適用などによって申告の要否が変わることがあります。個別の税額判断や申告は税理士へ、遺産分割等の法律問題は弁護士等へ確認します。
参考となる公的情報国税庁：相続税がかかる場合
06
資産運用相談
制度とリスクを知り、自分に合う備えを。
使う目的・時期、生活のための資金、値動きへの考え方を整理し、長期・積立・分散という基本やNISA・iDeCoの仕組みを説明します。投資を始めること自体を目的にせず、家計全体から考えます。
こんなときにご相談ください
- NISAの基本と、始める前に考えることを知りたい
- NISAとiDeCoの違いを整理したい
- 預貯金と投資に振り分けるお金を考えたい
相談の際にあると役立つもの
運用の目的・期間、家計と資産、既に利用している口座や制度が分かるもの。
NISAの基本
NISAは、対象商品の運用益が非課税になる制度です。年間投資枠はつみたて投資枠120万円・成長投資枠240万円、非課税保有限度額は取得額ベースで合計1,800万円（うち成長投資枠1,200万円）。非課税保有期間は無期限ですが、元本保証はありません。売却した取得額分の総枠は翌年以降に再利用でき、年間投資枠の上限も適用されます。
iDeCoの基本
iDeCoは老後資金を積み立てる私的年金制度です。掛金の所得控除などの税制上の取扱いがあり、加入条件や掛金の上限は働き方・企業年金等によって異なります。原則60歳まで引き出せず、受取開始時期には加入期間等の要件があります。手数料や受取時の課税も確認します。
2026年12月の制度改正について
2026年9月30日現在、iDeCoの加入可能年齢や拠出限度額の見直しは2026年12月1日施行予定です。現在利用できる条件と、施行後の条件を分けて確認します。
投資には元本割れの可能性があります。当事務所の相談は家計・ライフプランと制度の一般的な説明を中心とし、特定銘柄の投資判断に関する助言や売買の代行は行いません。
07
その他のご相談
保険・退職後の暮らし・金融教育も。
家計や資産形成のほか、必要な保障や退職後の収支を整理したい方、金融教育やセミナーをご検討の方もお問い合わせください。
こんなときにご相談ください
- 保険料と保障のバランスを見直したい
- 退職前に年金と生活費の見通しを整理したい
- 暮らしとお金のセミナーを相談したい
相談の際にあると役立つもの
保険証券、ねんきん定期便、家計情報。講師依頼は対象者・テーマ・日時・会場・人数をお知らせください。
保険の見直し
公的医療保険・高額療養費制度、勤務先の保障、手元の貯蓄などを確認し、民間保険で備える必要がある部分を整理します。高額療養費の上限は年齢・所得等で異なります。保険を切り替える場合は、保障範囲・免責・更新・加入審査を確認し、新しい契約の成立前に既存契約を解約しないことも大切です。
退職後の生活設計
年金、退職金、住居費、医療・介護への備えを整理します。平均値だけに頼らず、自分の働き方や希望する暮らしから考えます。
セミナー・講師
家計管理、ライフプラン、資産形成の基本など、ご希望のテーマをお知らせください。実施内容・日時・講師料は個別にご相談いただきます。
講師歴を見る相談の範囲とご利用にあたって
FP相談では、家計・資金計画と各制度の一般的な説明を行います。個別の税務相談・申告、法律上の判断・紛争対応、登記などは、それぞれの資格を持つ専門家の業務です。必要な窓口の確認も含め、できる範囲を事前にご案内します。
掲載情報は2026年9月30日に確認した基本情報です。制度や条件は変更される場合があり、相談時点の公的情報と個別の適用条件を確認します。
CONSULTATION FEES
ご相談の料金
気になることから、ひとつずつ。
表示金額はすべて税込です。ご相談内容や対応範囲はご予約前にご案内します。そのほかの料金は担当者にご確認ください。
じっくり個別相談
ご自身の現状を整理し、気になるテーマについて実際に数字で見ていきます。
7,700円（税込）/ 60分
ご相談内容に合わせた簡易シミュレーションをお付けします。
ライフプランの検討
詳細なキャッシュフロー表を作成し、複数のテーマをつなげて将来のお金を見通します。
16,500円（税込）
作成に必要な資料や進め方は、担当者からご案内します。
相談後も、一緒に見直し
暮らしやご希望の変化に合わせて、計画を見直したい方へ。
5,500円（税込）
対応範囲や相談時間は、担当者にご確認ください。